איי.די.איי. חברה לביטוח
 | |
| נתונים כלליים | |
|---|---|
| סוג | חברה ציבורית |
| בורסה | הבורסה לניירות ערך בתל אביב |
| סימול | אדבט |
| חברת אם | ביטוח ישיר - השקעות פיננסיות בע"מ (49.3%)[1] |
| משרד ראשי | קריית אריה, פתח תקווה |
| שווי שוק | 1.96 מיליארד ש"ח (21 בנובמבר 2024) |
| הכנסות | 2.19 מיליארד ש"ח (2022)[2] |
| רווח | 84.4 מיליון ש"ח (2022)[2] |
| הון עצמי | 855 מיליון ש"ח (2022)[2] |
| סך המאזן | 6.07 מיליארד ש"ח (2020) |
| יו"ר | משה (מוקי) שנידמן |
| מנכ"ל | יעקב הבר |
| אתר ביטוח ישיר www.555.co.il | |
"איי.די.איי. חברה לביטוח בע"מ" היא חברת ביטוח ישראלית, העוסקת בביטוח ישיר. החברה היא הבעלים והמפעילה של המותגים "ביטוח ישיר", ביטוח Life Direct."[3][4] ו"ביטוח 9" - שבעבר נקרא ביטוח 9 מיליון והיה שייך במקור לחברת "ביטוח אישי ישיר", שנרכשה על ידי "ביטוח ישיר"[5][6], והיא חברה-אחות של המותג "מימון ישיר" בתחום המימון.
פעילות החברה מתבצעת ללא תיווך סוכני ביטוח, ובכך היא מקטינה את ההוצאות על עמלות סוכנים. החברה טוענת כי שיטה זו מאפשרת לה לחשב את הפרמיות לפי בסיס דיפרנציאלי, והסבסוד הצולב שהיה קיים בחברות המסורתיות לכאורה מופחת.[דרוש מקור]
היסטוריה
החברה החלה את פעולתה בנובמבר 1994, בניהולו של יהושע אגסי, כחברת הביטוח הישיר הראשונה בישראל, שמוצריה ניתנים לרכישה באופן ישיר בטלפון. בשנותיה הראשונות פעלה החברה ממשרדים בתל אביב, וכעת משרדיה המרכזיים ממוקמים בקריית אריה.
עם הקמתה החלה החברה למכור בטלפון פוליסות ביטוח רכב וביטוח דירה. במשך השנים הרחיבה את פעילותה ונכנסה לתחומי ביטוח נוספים: ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח משכנתא, ביטוח נסיעות לחו"ל, ביטוח מפני אובדן כושר עבודה ועוד. עם התפתחות האינטרנט משמש גם כלי זה את החברה, ומאפשר רכישת ביטוח באמצעות אתר האינטרנט של החברה.
בשנת 2004 נתבעה החברה על ידי דוד הכי טוב על הפרת זכויות יוצרים, לאחר שהשתמשה בדמות המבוססת עליו בפרסומותיה.[7]
בשנים 2008–2018 שימש רביב צולר כמנכ"ל החברה, מחליפו בתפקיד והמנכ"ל הנוכחי הוא קובי הבר.[8]
בשנת 2009 היו לחברה מעל 340 אלף לקוחות והיא מכרה מעל ל-530 אלף פוליסות ביטוח. משנה זו היה ניתן לרכוש באתר האינטרנט גם ביטוח דירה.[9][10] בשנת 2011 היו המכירות באינטרנט 25% מסך המכירות של החברה. בשלב זה היו לחברה מעל לאלף עובדים. בשנה זו ביטוח ישיר השיקה גם אתר השוואת תעריפי ביטוח חובה בשם UCOMPARE.[11][12]
בשנת 2012 היו לחברה מעל 385 אלף לקוחות וכ-1,148 עובדים. כ-30% מסך המכירות של החברה היו באמצעות אתר האינטרנט. בשנה זו ביטוח ישיר הציעה לראשונה מכירת ביטוח גם באמצעות אתר מותאם לטלפון הנייד. [13][14][15] בתקופה זאת המוצרים העיקריים של החברה היו: ביטוח רכב - ביטוח רכב חובה, ביטוח רכב רכוש הכולל צד ג'; ביטוח רכוש - ביטוח דירה ורכוש עם כיסוי רעידת אדמה וכיסוי סיכוני מים ונוזלים אחרים; ביטוח בריאות מקיף, משלים, ביטוח השתלות, ביטוח תרופות, ביטוח מחלות קשות, ביטוח תאונות אישיות וביטוח נסיעות לחו"ל; ביטוח חיים - ביטוח חיים (ריסק), ביטוח חיים לפירעון הלוואה (משכנתא), ביטוח מוות מתאונה וביטוח אובדן כושר עבודה. המותג גם התחיל לשווק תוכנית ביטוח הכוללת מרכיב חיסכון, כמו פוליסת חיסכון פרט וקופת ביטוח תגמולים לעצמאים.[16][17]
בשנת 2014 זכתה החברה במכרז החשב הכללי לביטוח כלי רכב של עובדי המדינה. היא המשיכה לשמש כספק ביטוח לעובדי המדינה עד לשנת 2016.[18] בשנת 2015 היו לביטוח ישיר 1,241 עובדים, למעלה מ-500 אלף לקוחות והיא מכרה כ-1.2 מיליון פוליסות, כאשר 40% מהמכירות היו באמצעות האינטרנט. היקף הפרמיות בשנה זו היה כ-1.8 מיליארד ש"ח.[19][20] בשנה זו הושק לראשונה שירות "My Status" שאפשר ללקוחות החברה לעקוב אחרי מצב התביעה בביטוח רכב, ושירות נוסף שדרכו אפשרה החברה ללקוחותיה להוסיף כיסויים באופן עצמאי דרך האזור האישי באתר.
בשנת 2018 השיקה ביטוח ישיר את "מסלול בראש שקט", שאפשר ללקוחותיה לתכנן את הוצאות ביטוח הרכב לשלוש השנים הבאות.[21] בשנת 2019 החלה ביטוח ישיר להעניק שירות ללקוחותיה באמצעות אפליקציית WhatsApp ואפשרה תשלום פיצוי באמצעות אפליקציית Bit. בשנה זו גם הושק שירות חיסכון ישיר, שבמסגרתו יכלו לקוחות החברה ליהנות מניהול השקעה בדמי ניהול נמוכים. בסוף שנת 2019 מכרה החברה 1.5 מיליון פוליסות.[22]
בשנת 2021 החלה החברה לשווק את "ישיר מהיר", שירות עבור לקוחות החברה המבוטחים בביטוח מקיף לרכב, שבו התחייבה ביטוח ישיר לתקן את רכב המבוטח בתוך שלושה ימי עסקים מרגע כניסתו לאחד ממוסכי ההסדר.[23] בסוף שנת 2022 היו לחברה 1643 עובדים.[24]
בעלות ומסחר בבורסה
"איי.די.איי. חברה לביטוח בע"מ" הייתה בבעלותה המלאה של "ישיר איי.די.איי. אחזקות בע"מ", שמניותיה נסחרו בבורסה לניירות ערך בתל אביב. כיום מחזיקה ישיר איי.די. איי אחזקות בכמחצית ממניות החברה בעקבות ההנפקה בבורסה. השליטה בחברה האם עצמה היא בידי "ביטוח ישיר - השקעות פיננסיות", שהשליטה בה היא בידי "צור שמיר אחזקות" של מוקי ודורון שנידמן. אחזקות הציבור היא 26% בחברה.
ביולי 2013 נרשמה החברה לבורסה בתל אביב, וב-15 באוגוסט התחיל המסחר במניותיה.[25] בעדכון חודש דצמבר 2013 נכנסה מניית החברה למדד ת"א 100.[26]
בתחילת ינואר 2021 נכנסה לשוק הביטוח הישראלי ענקית הביטוח היפנית מיטסוי סומיטומו, שהיא חלק מתאגיד הפיננסים היפני MS&AD, באמצעות השקעה בחברת ביטוח ישיר השקעות פיננסיות הפרטית. החברה היפנית שילמה עבור 4% מביטוח ישיר השקעות פיננסיות 77 מיליון שקל לצור שמיר, שהיא החברה האם של ביטוח ישיר השקעות פיננסיות[27].
מותגי החברה ופרסומם
ערך מורחב – ביטוח ישיר (מותג)
המותג העיקרי של החברה הוא "ביטוח ישיר", שפורסם בסיסמה "הקש על החמש ביטוח ישיר". החברה מוכרת יותר בציבור במותג זה מאשר בשמה הרשמי. המותג הושק על ידי החברה בספטמבר 1994 כמותג הביטוח הישיר הראשון בישראל. ביטוח ישיר הציעה לראשונה אפשרות לרכישת ביטוח באופן ישיר באמצעות הטלפון, ללא תיווך של סוכן.
"שוקה", מסע פרסום של החברה למותג "ביטוח 9 מיליון" שבשליטתה, זכה במשך שנים אחדות לפופולריות רבה, אך באפריל 2016 הורה בית המשפט המחוזי בתל אביב על הפסקתו, עקב פגיעתו בכבוד סוכני הביטוח. באפריל 2017 הפך בית המשפט העליון, פה אחד, את החלטת בית המשפט המחוזי והתיר לשדר את הפרסומות.[28] בקשתה של לשכת סוכני הביטוח לקיים דיון נוסף בהחלטה נדחתה.[29]
"ביטוח 9" הוא מותג ביטוח דיגיטלי. המותג החל לפעול בשנת 2001 תחת השם "אישי ישיר", כדי לאפשר ללקוחות לרכוש ביטוח ללא תיווך של סוכן. בשנת 2003 עודכן השם ל"ביטוח 9 מיליון", ובשנת 2020 מותג מחדש תחת שמו העדכני - "ביטוח 9". נכון לשנת 2024, המוצרים הנמכרים תחת המותג הם ביטוח רכב, ביטוח דירה וביטוח נסיעות לחו"ל.
דירוג איכות
במדרג שפורסם בשנת 2009 על ידי המפקח על הביטוח, נקבע שבענף הביטוח הכללי בישראל בשנת 2008 הייתה חברת "ביטוח ישיר" בעלת היחס הגדול ביותר בין מספר התלונות המוצדקות לבין גודל החברה.[30][31]
בשנת 2009 זכתה החברה במקום הראשון בתחרות המי"ל למצוינות בשירות בשתי קטגוריות: מקום ראשון בקטגוריית מערך שירות לקוחות כשותף עסקי אסטרטגי ומוביל שינויים ומקום ראשון בקטגוריית מקצוענות וחדשנות בשירות לקוחות.[32]
בשנת 2012 פורסם כי בדו"ח שהתפרסם על ידי הממונה על שוק ההון באוצר, המציין את כמות התלונות שהוגשו ליחידה לפניות הציבור בשנת 2011, "ביטוח ישיר" דורגה במקום הראשון בתלונות הציבור.[33]
קישורים חיצוניים
אתר האינטרנט הרשמי של איי.די.איי. חברה לביטוח- אתר ביטוח ישיר
- אתר ביטוח 9
- אתר מימון ישיר
- איי.די.איי. חברה לביטוח בע"מ, באתר הבורסה לניירות ערך בתל אביב
- איי.די.איי. חברה לביטוח בע"מ, באתר "מאיה"
הערות שוליים
- ^ ביטוח ישיר השקעות פיננסיות - דוח רבעון 2 לשנת 2015, עמוד 3, באתר מאי"ה של הבורסה לניירות ערך
- ^ 2.0 2.1 2.2 איי.די.איי. חברה לביטוח בע"מ: נתונים כספיים באתר מאי"ה.
- ^ ענבל קליין ונגה ניר נאמן, הפתעה: "ביטוח ישיר" ו-"תשעה מיליון" הן אותה החברה, באתר של "רשת 13", 17 בפברואר 2011 (במקור, מאתר "nana10")
- ^ אפרת אהרוני, סוכני ביטוח: ביטוח ישיר והמותג "9 מיליון" מטעים צרכנים, באתר גלובס, 22 במרץ 2011
- ^ ענת ביין-לובוביץ', תקציב הפרסום של ביטוח "אישי ישיר" יוצא למכרז, באתר גלובס, 6 בפברואר 2011
- ^ ביטוח ישיר רכשה את אישי ישיר בכ-30 מיליון שקל, באתר ynet, 25 בינואר 2001
- ^ פסק הדין של השופט שפירא בתיק ת"א 6157/04
- ^ רון שטיין, מגיע ל"ביטוח ישיר": קובי הבר יחליף את רביב צולר, באתר גלובס, 29 באפריל 2018
- ^ ביטוח ישיר מציעה רכישת ביטוח דירה באתר - אולמרקטינג, באתר אולמרקטינג, 5 במאי 2009
- ^ מצגת משקיעים 2009, עמוד 4, באתר מאיה, נלקח ב-31 בינואר 2024
- ^ מצגת משקיעים 2011, עמוד 3, באתר מאיה, נלקח ב-31 בינואר 2024
- ^ דוח שנתי 2011, עמוד א-59, באתר מאיה, נלקח ב-31 בינואר 2024
- ^ דוח כספי 2012, עמוד א-40, באתר מאיה, נלקח ב-31 בינואר 2024
- ^ מצגת משקיעים 2012, עמוד 3, באתר מאיה, נלקח ב-31 בינואר 2024
- ^ מצגת משקיעים 2012, עמוד 9, באתר מאיה, נלקח ב-31 בינואר 2024
- ^ דוח כספי 2012, עמוד ג-40, באתר מאיה, נלקח ב-31 בינואר 2024
- ^ דוח שנתי 2013, עמוד א-19, באתר מאיה
- ^ דוח שנתי 2014, עמוד א-40, באתר מאיה
- ^ דוח שנתי 2015 עמוד א-37, באתר מאיה
- ^ מצגת משקיעים 2015 עמוד 7, באתר מאיה
- ^ דוח שנתי 2018 עמוד א-54, באתר מאיה
- ^ דוח שנתי 2019 עמוד א-52, באתר מאיה
- ^ לי סיביליה, ישיר מהיר: ביטוח ישיר מתחייבת לתיקון רכבי המבוטחים בתוך 3 ימים, באתר וואלה!, 30 ביוני 2021
- ^ דוח שנתי 2022 עמוד א-52, באתר מאיה
- ^ פתיחת מסחר ביום 15.8.13 - איידיאיי ביטוח - עושה שוק, באתר מאיה
- ^ נכנסות למדד ת"א-100 ביום 15.12.13, באתר מאיה
- ^
מיכאל רוכוורגר, ענקית ביטוח יפנית שילמה 77 מיליון שקל עבור 4% ממניות ביטוח ישיר, באתר TheMarker, 5 בינואר 2021
- ^ ע"א 3322/16 איי.די.איי חברה לביטוח ואחרים נ' לשכת סוכני ביטוח בישראל ואחרים, ניתן ב־30 באפריל 2017
- ^ דנ"א 3976/17 לשכת סוכני ביטוח בישראל ואחרים נ' איי די איי חברה לביטוח בע"מ ואחרים, ניתן ב־30 ביולי 2017
- ^ אלעזר לוין, הגרועות ביותר - ביטוח-ישיר והכשרה-ביטוח, באתר News1 מחלקה ראשונה, 8 בספטמבר 2009
- ^ מירב קריסטל, מדרג תלונות חברות הביטוח: הפניקס בראש, באתר ynet, 8 בספטמבר 2009
- ^ זוכים 2009, באתר המי"ל
- ^ אליצפן רוזנברג, מובילות התלונות של הציבור: ביטוח ישיר ושירביט, באתר ynet, 15 באוגוסט 2012
| מניות מדד תל אביב פיננסים |
|---|
| חברות ביטוח בישראל | ||
|---|---|---|
| חברות פעילות | AIG • ביטוח ישיר • איילון • ביטוח חקלאי • הכשרה • הפניקס • הראל • ווישור • כלל ביטוח • מגדל • מנורה מבטחים • ענבל • שירביט • שלמה ביטוח • שומרה • ליברה • קרנית • הפול | |
| סוכניות מובילות | מבטח סימון • מדנס | |
| חברות שנסגרו | אבנר • אליהו • הסנה | |
המפקח על הביטוח • התאגיד המנהל של המאגר לביטוח רכב חובה בע"מ (הפול) • איגוד חברות הביטוח בישראל • התאחדות חברות לביטוח חיים בע"מ | ||
38410916איי.די.איי. חברה לביטוח